こんにちわ、リョウスケです。
「株式投資」を行う上で、「絶対に儲かる方法」なんてものはありませんが、「最適な解」というものは、存在しています。
その中の一つが、米国のメジャーなインデックスである「S&P500指数」と連動したETFに投資すること、と言われています。
これは、投資について幅広い知識を持っている、プロのファンドマネージャーがポートフォリオを作成したアクティブファンドを5年間運用すると、約9割近くが、S&P500指数に負けていることからも証明されています。
このことから、オバマの賢人「ウォーレン・バフェット」も、妻には、自分の死後、資産の9割を投資するよう指示しているようですね。
「S&P500指数」は、米国市場に上場している優良企業の市場平均ですが、この「平均点」を超え続けるのは、至難の技であるため、最近は、「S&P500指数」と連動した「VOO」「IVV」などの「ETF」への投資が人気あります。
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このように、上記に書いたような「S&P500指数」をはじめとした、各種インデックスと連動するような「ETF」に投資すれば、平均点をとることができ、それなりのパフォーマンスを得ることができます。
それでは、「個別株」に投資する必要なんてないのでしょうか。
確かに、プロのファンドマネージャーですら、市場平均に勝つことは難しいのに、個人投資家が、「個別株」に投資して、市場平均に勝ち続けることは、非常に難しいです。
だからと言って、「個別株」に投資するメリットが無いかというと、そういう訳ではありません。
「個別株」の大きなメリットは、以下のとおりです。
・売買時以外の手数料が掛からない。
・自由に銘柄を選択することができる。
・選択した銘柄の業績に見合ったリターンを得ることができる。
最近のETFは、「信託報酬」が安いとはいえ、ランニングコストが発生してしまいます。それに引き替え、「個別株」は、売買時の手数料以外の費用は掛かりません。
運用額が小さいうちは、それほど大きなものではないですが、運用額が大きくなると、意識した方が良いかも知れません。
また、「個別株」は、自由に銘柄を選択することができますので、自分の投資方針にあった細やかな銘柄選択ができます。
そして、「個別株」の銘柄選びの際には、何かしらの「成長要素」を見出すと思うのですが、その予想が当たり、業績に反映されると大きなリターンをそのまま受けることができます。
そう・・「個別株」には、「夢」があるんですよ。
例えば、以下は、私が保有している「ボーイング」と「S&P500指数」の年初来以降の騰落率を比較したグラフです。
◆ボーイングとS&P500指数の騰落率比較（2017年1月～現在）
S&P500指数が「+22.53%」上昇しているのに対して、ボーイングは「+98.37%」上昇しております。
これが、好業績だった場合の、個別株のパフォーマンスの力です。
ここまでのパフォーマンスを、広く分散されて構成されている「ETF」では、なかなか実現することはできませんが、「個別株」に投資することで、テンパガーだって夢ではありません。
つまり「ETF」は、素晴らしい金融商品だと思いますが、広く分散されているため、簡単には「リッチ」にはなれません。
しかし、「個別株」には、大きな可能性を秘めており、ETFよりも、高いリスクですが、高いリターンを得る可能性があります。
しかも、自分が、考えぬいて選んだ銘柄の業績が向上し、株価が爆上げなんてことになったら、最高の気分ですからね。
もちろん、私は「ETF」を否定しているわけではなく、資産形成を効率的に行える素晴らしい金融商品だとは思いますが、「個別株」にも、たくさんのメリットがあります。
何よりも、「個別株」への投資で、調べたり、失敗したり、成功したりすることで、投資経験が蓄積され、より高みへと行くことができるかも知れませんし、さらに言うと、楽しみながら（苦しみながら）「投資」を行うことができます。
「個別株」も良いもんですよ！
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